TALA Mobile presenta su estudio de Impacto Anual
De acuerdo con un estudio presentado por Tala Mobile, empresa internacional de servicios financieros digitales, la tecnología móvil y los algoritmos se perfilan como antídotos efectivos a los efectos de la pandemia y sus secuelas económicas y sociales en hogares vulnerables de mercados emergentes.
El estudio se realizó vía telefónica a 258 prestatarios, que en un 58% fueron mujeres. Se detalló que el estrés financiero se produce por múltiples factores. Un 29% respondieron tener estrés financiero por múltiples deudas; 26% por las tácticas de cobranza; 52% por pérdida de prendas empeñadas; 31% por las altas tasas de interés, por citar algunas.
En su reporte anual, Tala Impact Report 2022, indicó que la ubicuidad de telefonía móvil entre las poblaciones de México, India, Kenia y Filipinas ofrecen un camino confiable a la inclusión financiera y el combate a los efectos del estrés financiero.
La gran penetración del teléfono móvil en México, contribuyó al desarrollo de las aplicaciones móviles bancarias y a que cada vez más la población se familiarice con su uso.
David Lask, country managing director de Tala México, comentó: “Los resultados del Impact Report 2022 de Tala, demuestran que en México y otros países emergentes, la tecnología móvil, derriba barreras tradicionales de acceso y que este acceso efectivamente mitiga o elimina las fuentes del estrés financiero.
“Nos enorgullece reportar que con el acceso a crédito móvil, los encuestados en México reportaron una reducción de 68% en estrés financiero y en la misma proporción aseguraron haber mejorado su calidad de vida.”
El crédito juega un papel importante en la sociedad, cuando se otorga y se usa de manera responsable y con enfoque social. Mencionaron que en esta coyuntura incierta económica global, el crédito literalmente proporciona un salvavidas para los más necesitados en caso de emergencias e imprevistos.
De acuerdo con el estudio, los encuestados reportaron (un 86%), tener mayor confianza para enfrentar emergencias debido a contar un crédito digital.
La investigación realizada por 60 Decibels, una agencia de investigación social internacional, destacó el efecto de las finanzas digitales en mitigar niveles de estrés financiero de las mujeres, incrementar bienestar, mejorar niveles de ingresos, al igual que empoderarlas e incrementar su confianza.
Como prueba del éxito de la tecnología en derribar barreras asociadas a la exclusión, Pablo Villareal, director de Asuntos Corporativos, comentó que 21% de su portafolio de clientes se compone de personas en pobreza o pobreza extrema y que 4 de cada 10 viven con menos de MN$150 por día.
De todos los países en que opera Tala, México es el que sirve a la población más económicamente desfavorecida y lo hace con los costos bajos y sin multas ni recargos. “Nos complace comprobar contundentemente que contar con el acceso al crédito digital, tiene implicaciones en el bienestar familiar en México, al igual que los otros países.”
De acuerdo a datos de 60 Decibels, el fenómeno de incremento en el bienestar y mitigación de estrés financiero no se limita a México, sino que se observó en los demás países estudiados, incluyendo, Kenia, India y Filipinas.
Lask señala que la tecnología y el modelo de Tala, reducen los riesgos y costos, asociados a otorgar crédito a los segmentos de menores ingresos, haciendo posible los impactos positivos que se presentaron en el evento. Para finalizar, insiste en que, si bien el acceso a las herramientas financieras digitales es positivo, hay un delicado balance entre acceso y protección al consumidor. En este sentido, resalta el compromiso de Tala con la alfabetización financiera y el cumplimiento estricto con las regulaciones locales y estándares internacionales.
