85% de los trabajadores mexicanos presentan estrés por su situación financiera
La firma de servicios profesionales Aon, en colaboración con Invested, Vanguard y Amedirh, dio a conocer en el reporte de “Bienestar Financiero 2023, que el 85% de los colaboradores mexicanos presenta algún tipo de estrés por su situación financiera.
El objetivo de este estudio, que contó con la participación de más de 4 600 colaboradores pertenecientes a empresas mexicanas de diversos sectores industriales, es evaluar la situación económica de los colaboradores y mostrar la problemática en la que se encuentra la clase trabajadora mexicana, así como fomentar el empoderamiento financiero con el objetivo de mejorar su bienestar en general, al cambiar la perspectiva del manejo de las finanzas y la importancia que tienen las organizaciones para lograrlo.
El reporte muestra un panorama general de las finanzas personales en el país, en el que el 22.75% de las personas encuestadas destinan más del 50% de sus ingresos al pago de deudas y sólo el 7.94% de los hombres y el 3.87% de las mujeres tienen una definición clara y completa de los objetivos financieros que quieren lograr.
Moisés Pérez, head of Financial Wellbeing para Latinoamérica en Aon, señaló que: “en el sector industrial hay una gran preocupación porque entre los mexicanos no parece que exista un interés por hacerse responsables de su propia jubilación pese a que se cuenta con todos los instrumentos para ahorrar. Por ello es imprescindible que las personas tomen un tiempo para la planeación financiera y el efecto que ésta puede tener en su plan de vida. Tanto sus actividades, como el nivel de vida y el retiro, pueden mejorar considerablemente si se mejoran los niveles de ahorro e inversión”.
El reporte reveló que los temas de dinero son los que más preocupan a los mexicanos, con el 55.77% de los encuestados indican sienten una fuerte presión y preocupación por este asunto. Incluso, 57.33% de los resultados obtenidos muestran que este agobio en las personas tiene impacto en sus actividades cotidianas.
Otras preocupaciones financieras de los trabajadores
El estudio también destacó que el retiro es el tema que más preocupa a los trabajadores (53.50%).
7 de cada 10 trabajadores no conocen cuánto están ahorrando para su retiro y sólo el 29.45% afirma estar ahorrando en instrumentos adicionales a los de ley para esta etapa de vida.
9.30% de las personas encuestadas indican sentir que sus deudas están fuera de control.
1 de cada 5 personas utilizan más del 50% de su sueldo mensual para el pago de deudas.
En la calificación global de bienestar financiero, que promedia cada uno de los pilares, los millennials se destacan por tener la calificación más baja con un 51.34% de un 100% posible.
El 62.08% de la generación Z está ahorrando para su retiro.
“Tanto las empresas como instituciones que colaboramos en el estudio estamos encaminados a mejorar el bienestar financiero de los colaboradores mexicanos, y para lograrlo es esencial que las empresas se preocupen por la capacitación y sensibilización de las finanzas personales de sus trabajadores, pues es tema que puede afectar la productividad, así como la lealtad hacia una empresa”, aseguró Chistian Hauswaldt CEO de Invested.
Invested define el ‘Bienestar Financiero’ como el progresar con confianza hacia los objetivos financieros de cada persona, mediante la implementación de un plan detallado que les permita lograr resultados mientras disfrutan el camino. Por ello, es muy valioso contar con información como la obtenida en este reporte, para que los colaboradores conozcan sus finanzas y tomen decisiones estratégicas, con base en educación financiera, además del acompañamiento que pueden hacer las empresas y sus líderes.
Para Juan Hernández, director general de Vanguard para América Latina, las personas deben equilibrar sus objetivos actuales y futuros, al tiempo que fomentan la confianza y libertad financiera. "Primero los trabajadores deben tomar el control de sus finanzas, creando un presupuesto, programa de gestión de deuda y una estrategia de ahorro para la jubilación. Para después prepararse con ahorros destinados a lo inesperado, además deben avanzar hacia sus objetivos explorando oportunidades adicionales de ahorro con ventajas fiscales”, puntualizó el directivo.
Del total de encuestados, el 75.75% no tiene objetivos financieros definidos y el 29.66% no cuenta con reserva alguna para eventualidades. Además, sólo el 19.33% de los colaboradores ahorra utilizando las prestaciones que su empresa les brinda, en las que predomina la caja de ahorro con un 12.98%. Asimismo, el reporte revela que, durante su horario laboral, los colaboradores mexicanos se preocupan un promedio de 10 horas 48 minutos por su situación financiera al mes, lo cual puede traducirse en un impacto directo en la productividad de las empresas.
En ese sentido, Mauricio Reynoso, director general la Asociación Mexicana en Dirección de Recursos Humanos (Amedirh), señaló que: “la contribución y los beneficios de este reporte sobre el bienestar financiero en el entorno empresarial de México no debe trasladarse sólo a datos, información o estadísticas, sino a favorecer la calidad de vida del colaborador, incluyendo el entorno familiar, su salud física y mental. Las empresas deben incidir positivamente para que los trabajadores cuenten con las herramientas financieras necesarias para sentirse plenos y productivos”.
El estudio completo se puede descargar a través del sitio web: www.bienestarfinanciero.mx/reportebienestarfinanciero2023
