Representantes de banca, fintech y organismos gremiales coincidieron en un foro reciente en que la detección de fraude mediante inteligencia artificial —combinada con el intercambio de información entre instituciones— es la vía más efectiva para frenar el fraude digital y el lavado de dinero sin deteriorar la experiencia del usuario final.
El encuentro, celebrado en el Club de Banqueros de México, reunió a especialistas de Santander México, Konfío, UNIFIMEX, Fintech México, GMC 360 y Openfinance Tribe, quienes subrayaron que la protección del sistema financiero exige un esfuerzo coordinado entre todos los actores del ecosistema. La premisa central: ninguna institución puede anticiparse sola a la sofisticación creciente del crimen organizado.
Lynx Tech formaliza operaciones en México
En ese contexto, Lynx Tech México oficializó su expansión comercial en el país. Fundada en 1995 con especialización en ciencia de datos e inteligencia artificial aplicada a servicios financieros, la firma respalda a más de 330 millones de consumidores a nivel global y protege más de 129,000 millones de transacciones anuales en 12 países de Europa, Estados Unidos y Latinoamérica.
La apertura institucional estuvo encabezada por Venancio Gallego, CEO de Lynx Tech, y Estefanía García, Country Manager para México. "La sofisticación del crimen organizado exige soluciones de inteligencia artificial y tecnología avanzada que actúen en tiempo real. Nuestra llegada a México representa un paso clave para colaborar activamente con el ecosistema local y fortalecer las defensas contra el fraude y el lavado de dinero", señaló García.
El evento contó también con la participación de María Peña, Consejera de la Oficina Económica y Comercial de la Embajada de España; Soraya Pérez Munguía, Presidenta Ejecutiva de UNIFIMEX; y Ramiro Nava, Director de Fortalecimiento Institucional y Public Affairs en Fintech México.
Los ejes técnicos del debate
La jornada se estructuró en torno a cuatro bloques temáticos que reflejan las tensiones actuales del sector:
Ciberseguridad bancaria. Marcos Rosales, CISO de Santander México, analizó la evolución del fraude y la necesidad de sistemas de monitoreo eficientes frente al cibercrimen en entornos de alta transaccionalidad.
Cumplimiento regulatorio en fintech. Esther Ramírez, Directora de Cumplimiento en Konfío, expuso el estado actual de los marcos de PLD/FT y las acciones recomendadas para fortalecer la prevención institucional sin comprometer la agilidad operativa.
Evaluación de riesgo y normatividad. Maribel Vázquez Menchaca, CEO de GMC360, abordó la aplicación de metodologías de evaluación de riesgo dentro del marco regulatorio vigente en México.
Infraestructura de pagos. Angélica Arana, cofundadora de Open Finance Tribe, y Rogelio Gallegos, asesor independiente y exdirectivo de PROSA, compartieron su visión sobre la protección en medios de pago y el impacto de la inteligencia artificial frente a esquemas delictivos organizados.
Por qué importa el momento
México enfrenta un entorno de fraude financiero en escalada: la digitalización acelerada de los servicios financieros amplía la superficie de ataque, mientras que los marcos regulatorios de PLD/FT exigen respuestas cada vez más rápidas y auditables. La convergencia entre banca tradicional, fintech y tecnología de detección en tiempo real no es una tendencia futura —es una necesidad operativa presente.
La entrada de un actor con cobertura en 12 países y experiencia en más de un cuarto de billón de consumidores añade capacidad técnica al ecosistema local, pero el consenso del foro apunta a algo más estructural: sin intercambio de datos entre instituciones y sin marcos de colaboración formalizados, ninguna solución tecnológica opera a su máximo potencial.
